Category: WWFT

Het nut van Customer Due Diligence

Customer Due Diligence

Wat is het nut van Customer Due Diligence en wat is het eigenlijk? Customer Due Diligence, ofwel CDD, is een term die je vaak hoort in het bedrijfsleven, maar waarvan niet iedereen weet wat er precies mee bedoeld wordt. Eigenlijk staat het voor het kennen van je klanten. Met wie doe je zaken? Zijn de mensen waarmee je in zee gaat integer en legaal bezig? Houden zij zich aan de ethische codes en kunnen zij niet in verband gebracht worden met louche zaken, als terrorisme, fraude en witwaspraktijken?

Waarom CDD belangrijk is

Als je in zee gaat met particulieren, bedrijven of instanties die in verband kunnen worden gebracht met fraude, terrorisme, wapenhandel of witwaspraktijken, is dit vanzelfsprekend niet goed voor de reputatie van je bedrijf. Opdrachtgevers en investeerders kunnen samenwerkingen opzeggen en je kunt zelf ook onbewust strafbaar bezig zijn. Daarom is het belangrijk je klanten te kennen. Wie zijn zij? Komen zij op een eerlijke manier aan hun geld?

De manieren van Customer Due Diligence

Het is het handigst CDD te integreren in je bedrijfsvoering. Elke keer dat je een nieuwe klant, investeerder of opdrachtgever krijgt, check je een aantal gegevens, vraag je referenties op en check je het nummer bij de Kamer van Koophandel. Door middel van reviews en referenties ga je de staat van dienst na en sluit je bepaalde risico’s uit. Het is geen waterdicht systeem, maar het helpt je in de goede richting.

Het inschakelen van professionele hulp

Het kan fijn zijn professionele hulp in te schakelen om zeker te weten dat je in zee gaat met mensen die eerlijk zaken doen. Tegenwoordig is er geautomatiseerde software op de markt, die verdachte geldstromen, transacties en contacten nagaat. Zo voorkom je dat je voor vervelende verrassingen komt te staan en de naam van je bedrijf geschaad wordt. Het kan je veel tijd schelen om je Customer Due Diligence uit te besteden aan een bedrijf of particulier, die hierin gespecialiseerd is.

Wat is een WWFT cliëntenonderzoek?

WWFT cliëntenonderzoek

Als financieel dienstverlener heb je onherroepelijk te maken met de WWFT. Deze wet is een middel van de overheid om samen met ondernemers misstanden in de financiële sector tegen te gaan. De WWFT verplicht hen een zogeheten WWFT cliëntenonderzoek te doen. Lees hier hoe dit in zijn werk gaat.

Wat houdt de WWFT in?

WWFT is de afkorting van de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme. Doelstelling van de wet is de integriteit van het financiële stelsel handhaven. In het verleden is namelijk gebleken dat het te eenvoudig was om misbruik te maken van onderdelen van het systeem. Zo kon bijvoorbeeld crimineel geld worden witgewassen of anderzijds criminaliteit worden gefinancierd. De WWFT moet hier een oplossing bieden, door ondernemers te verplichten hun clientèle aan een WWFT cliëntenonderzoek te onderwerpen voor ze tot zaken doen overgaan.

Het WWFT cliëntenonderzoek

In het WWFT cliëntenonderzoek wordt onder andere de identiteit gecontroleerd van degene waar je als ondernemer of dienstverlener zaken mee doet. Zo wordt het gebruik van tussenpersonen bijvoorbeeld voorkomen. Middels het cliëntenonderzoek kan worden uitgesloten of er sprake is van verdachte transacties of cliënten. Dit onderzoek kun je handmatig doen, maar het zal voor de meeste mensen de voorkeur hebben om dit te doen met daarvoor bestemde software. Zodra deze software ongeregeldheden opmerkt, geeft het systeem dat door. Vervolgens verplicht de WWFT om hier een melding van te doen bij de overheid. Verzuim je dit, dan kan dit leiden tot een hoge boete of strafrechtelijke vervolging. Bovendien kan het zorgen voor de nodige imagoschade wanneer naar buiten komt dat een bedrijf willens en wetens heeft meegewerkt aan hetgeen de WWFT juist wil bestrijden. Ook zal het financieel niet altijd lonen om met een onbetrouwbare partij in zee te gaan. Houd je dus aan de wet. Controleer potentiële cliënten en geef het direct door wanneer je verdachte omstandigheden opmerkt. Zo blijft de financiële sector vrij van misstanden, en daar zal iedereen bij gebaat zijn.